为什么赃款必须洗白才能用？直接花不行吗？这么说吧，如果你月薪三千，偶尔一次性花费三千五千的那确实没人管你，但如果你今天买辆豪车，明天又买套别墅，不光监管部门会注意，连邻居都可能怀疑你这大笔钱到底从哪来的。 银行现在的反洗钱系统比想象中更严格，不管是银行卡转账、现金存取，还是大额消费刷卡，只要触及设定的阈值，系统就会自动预警，工作人员会第一时间核实资金来源。 国内规定，个人单笔存取现金超过5万元，或者单日累计超过20万元，银行必须登记身份信息、询问资金用途，还要上报反洗钱监测分析中心。每年这个中心接收的大额交易报告就超过10亿笔，可疑交易报告也有上千万笔，每一笔异常都会被重点核查，别想着蒙混过关。 之前有个基层职员，平时月薪也就四千多，手里贪了单位两百万公款，没想着洗白，直接去4S店刷卡提了一辆百万级豪车，还一次性全款买了套市中心的公寓。 刷卡当天，银行系统就触发了预警，工作人员联系他核实资金来源，他支支吾吾说不出合理理由，银行立马把线索移交给了公安部门。民警顺着他的银行卡流水追查，很快就查到公款挪用的事实，最后他不仅被追回全部赃款，还被判了8年刑，刚到手的豪车和公寓也被依法查封拍卖，竹篮打水一场空。 不光银行盯着，税务、房产、车管等部门也会联动核查，你买豪车要登记车主信息，车管所会同步核查购车资金是否合法；买房产要交契税，税务部门会要求提供资金证明，拿不出合法收入凭证，就会联合公安部门介入调查。 去年全国就有3200多起因为大额消费资金来源不明被立案的案件，涉案金额累计超过800亿元，其中有一半都是因为直接用赃款买房买车被查的。 就算你不用银行卡，全用现金消费，也躲不过监管，一次性用现金买豪车、付房款，商家必须登记你的身份信息，还要上报大额现金交易记录。 有个赌场庄家，赢了几百万赃款，想着用现金买商铺，结果在房产中介那里登记信息后，中介按规定上报，民警很快就找上门，顺着线索端掉了整个赌博团伙。现金交易看似隐蔽，实则每一笔大额支出都会留下痕迹，迟早会被倒查。 赃款之所以要洗白，就是为了给这笔钱找一个“合法身份”，比如通过空壳公司做虚假交易，把赃款变成“经营收入”，或者通过房产中介、股票市场，让资金在多个账户之间流转，掩盖源头。 之前有个贪腐官员，把赃款转到亲戚的公司账户，伪造货物买卖合同，假装是生意盈利，再分批转到自己账户，慢慢用于消费，这样监管部门就很难直接查到资金源头。 要是直接花赃款，相当于把自己的罪证摆在明面上，不光监管部门会快速介入，身边的人也会察觉异常。就像月薪三千的人突然暴富，邻居会议论，同事会怀疑，难免有人会举报。 每年因为群众举报而破获的洗钱案件就有上千起，很多人都是因为太张扬，直接用赃款挥霍，最后自食恶果。监管部门的联动核查机制越来越完善，不管是线上转账还是线下消费，只要资金来源不干净，迟早会被查出来，这也是为什么没人敢直接花赃款，非要费尽心机洗白的原因。
德行天下
月入2500，进医院花十几万以上怎么说。
虎皮猫大人 回复 03-27 16:28
月入200根本不就配进医院
雨一直下 回复 03-27 20:35
可以选择不花，不用老是说医院咋样，如果不是患者死乞白赖哭着喊着要给钱医院，医院最多就是收个几千块钱就算了。在医院看到很多，医生你要救救他（她），这些事情是需要成本的。如果直接和医生说，我钱不够，做保守治疗。花不了多少钱的。基本上有医保都可以扛住，也不会散尽家财。
用户10xxx89
这些人就是傻不是全款就没事，100万的房首付20%然后每个月付房贷每个月存几千一点事都没有，不要问我怎么知道，我一哥们他老爸退休就这样操作的
用户10xxx89 回复 03-27 06:10
有的，只是有些人怕麻烦，你去彩票店从1万开始买中了的一大部分存银行，一小部分在和现金在买在存，反反复复多次，前提必须要彩票开证明或者保留中奖单据，这样操作可能时间会比较长但起码可以洗白
走走停停 回复 用户10xxx89 03-27 16:29
呵呵呵，洗钱的表示比买彩票可良心太多了，而且安全多了，而且就彩票这概率，你以为别人傻，就你老中奖，流水一查，监控一看，支出一核算，你跑的了，你低调点，弄个小钱，别人也不来弄你，就这思路，也不用洗了，小钱慢慢花，也差不多了。
1000001
几百上千套房子的人是如何持有的呢？？[静静吃瓜][静静吃瓜]
酸枣树
没有纳税记录，肯定有问题
司徒有虚名 回复 用户10xxx41 03-26 23:31
你炒过股没有？你买卖的每一笔交易都已经交税了，必收的印花税和佣金！
用户10xxx41 回复 03-26 22:48
A股的收益不用纳税！免税的！
天下星星
所以赌石赌玉文玩淘宝就很火了。一张字帖，十块钱买的，一亿卖出，没有问题的[静静吃瓜]
六六小顺 回复 03-28 01:31
拍卖，拍卖
星空
找地下钱庄过到国外，然后比特币那里捞回来就行了，大堆找不到的比特币，你说你以前买的
用户13xxx38
用立白洗
先人板板
专业的事交给专业的人干，既然那么多钱了，请个洗钱团伙出手也不难！
用户10xxx10
澳门博采是合法的，如果在那里赢了钱，算不算资金来源不明？
关注辉煌 回复 03-27 08:03
有限额的，超过了就要申报缴纳博彩所得税
红叶舞秋风 回复 03-27 07:46
冼米华
用户10xxx11
开个网店
时如逝水
开个农家乐多少都不够洗
秋华
我在医院消费十几万，银行都能直接把我卡冻结7天[静静吃瓜]银行差点害死人
幸せの始め
这事让我困惑了很久，如果真要洗钱，人去一下澳门，然后通过澳门赌场把钱洗了不是挺方便的，为什么行不通呢？
用户10xxx61 回复 03-28 12:23
你怎么把钱带去澳门？现金出不了关，转账大额的也不能转国外的
LABONLABON
一百万黑钱洗白到手还能有多少
魏武遗风 回复 03-28 12:22
一百万都不用特意去椅，平常注意别大额消费就行，不放心的话就多去彩票店问问，有没有那种已经刮开中但还没兑奖的彩票，大额的一般被人预定了，中小额的偶尔还是能有的
AAA黑人抬棺服务 回复 03-28 11:07
还有99.99万，水滴筹知道吧。
梦回唐朝
普通诜就包地种甘蔗啊！或者买几台拉水泥粉灌车！平时零碎投入！年底小亏或平本回收！白白的！高级点的从国外进货比如越南水果，平价或小亏批发！高效快捷！
9400311
我洗的时候放点洗衣粉。
用户11xxx21
可以去赌场给钱给赌场，然后赌场开证明这是赢的钱
用户17xxx71
都我一百亿也不怕[滑稽笑]
排骨精
不是有大把小青年干这活，一年到头啥都不干天天好吃好喝，一年几十w，
波记
这是反消费
用户13xxx16
只要把税交了就对了
祥哥
这不属于个人隐私么？之前有个举报领导退休母亲三年拥有巨额资产的还给判道歉的，