“细思极恐！”北京，一60岁大爷看金价涨的厉害，拿着180万，带着女儿直奔金店，要买黄金进行珍藏，说不定能翻倍的挣，万万没想到，金店不但没卖给他，员工反而拿出手机报了警：喂喂喂，是110吗？结局让人后怕。 央行早就出台过《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，里面明明白白写着，只要是用现金买黄金，单笔或者一天累计超过10万，金店就必须履行反洗钱义务，得仔细核实客户的身份，问清楚资金来源和交易目的，稍有可疑就不能随便交易，还得及时上报。 大爷这180万，相当于18个10万的门槛，别说金店员工不敢卖，就算敢卖，后续要是被查出问题，金店的麻烦可就大了。 广东就有个金店老板，明知客户的购金款是电信诈骗得来的，还照样配合交易，累计涉案600多万，最后被判刑三年半，还罚了5万块，这教训足够深刻，没有哪家金店敢冒这个险。 大爷觉得自己是正常投资，可在金店员工看来，他的行为处处都是疑点。年纪大的人本身就是电信诈骗的重点目标，尤其是这种声称“黄金能翻倍挣钱”的说法，跟近几年常见的投资理财诈骗套路一模一样。 诈骗分子往往会冒充投资专家，打着“稳赚不赔”的幌子，诱导老年人买黄金邮寄到指定地址，有的还会往受害人账户里转点钱，让老人继续买黄金，不知不觉就把老人变成了洗钱的工具人。这位北京大爷大概率就是被这种套路盯上了，自己还蒙在鼓里，一门心思想着靠黄金发财。 这种事儿可不是个例，最近一段时间类似的情况屡见不鲜，上海有位70多岁的阿婆，也是出手阔绰，要花50多万买400克黄金，一会儿说送晚辈，一会儿又说自己收藏，期间还不停低头看手机发消息，民警赶到后，在她手机里发现了可疑的投资APP，还有不该出现在老人手机里的VPN软件，一番劝说才让阿婆明白，自己差点就把一辈子的积蓄送进了骗子手里。 湖南也有一位六旬老人，被诈骗分子忽悠着要拿16万养老钱买黄金，也是金店员工及时发现不对劲，报警后才保住了老人的血汗钱。 可能有人会觉得，金店放着大生意不做太傻，其实不然，现在监管部门对贵金属行业的反洗钱监管特别严格，央行湖南省分行的数据显示，2025年以来，他们已经开展了16场反洗钱宣传活动，覆盖了1900多家从业机构，成功拦截了8起非法资金购买黄金的行为。 金店员工要是不警惕，一旦违规交易，不仅会被罚款，严重的还会被吊销执照，甚至承担刑事责任，比起眼前的一笔生意，保住店铺才是更重要的事。 民警赶到现场后，果然在大爷的手机里发现了涉诈软件，经过耐心讲解，大爷才恍然大悟，自己差点就被骗走了180万养老金。 想想都让人后怕，要是金店员工没有这份警惕心，顺着大爷的意思卖了黄金，大爷不仅会血本无归，还有可能因为帮助诈骗分子洗钱而承担法律责任。这也能看出，金店的警惕不仅是在履行自己的义务，更是在无形中保护了消费者，尤其是防范意识较弱的老年人。
