政策东风+自动驾驶狂飙！明日市场三大热点抢先布局市场八连阳，但周五盘中突然跳水着实给投资者吓的够呛，指数虽说有惊无险实现八连阳，但个股却暗藏杀机，最终跌多涨少。当然市场连续上涨后出现波动也很正常，并不能以此断定市场就要调整，但指数距离4000点越来越近了，肯定有大量的获利盘进行高低切换，所以这个时候再去追涨很容易被坑。但就市场整体表现而言并未出现加速动作，就还是震荡上行的基调。看指数的话这里依然不怕回踩。如果硬拉权重带动指数上冲就要小心了。周末消息面利好不少，央行报告：显著提高各类中长期资金实际投资A股的规模和比例。结合最新政策信号和行业动态，三大核心板块有望成为明日市场焦点：一、消费复苏正当时：政策真金白银点燃“以旧换新”热潮财政部部长蓝佛安在全国财政工作会议上明确表态：2026年财政政策将“更加积极”，继续投入资金支持消费品以旧换新，优化补贴范围和标准。这直接为家电、汽车等耐用消费品赛道注入强心剂。逻辑支撑：全国规模以上工业企业利润虽仅微增0.1%，但外商及港澳台投资企业利润增长2.4%，显著优于其他类型企业。说明具备技术优势或品牌效应的消费制造企业更具韧性。叠加发改委召开民营企业家座谈会，听取家电、汽车零部件等领域的意见，政策与产业形成共振。家电龙头： 美的集团 （ 000333 ）、 海尔智家 （ 600690 ）—— 家电以旧换新核心受益标的，渠道覆盖广、品牌力强；新能源汽车： 比亚迪 （ 002594 ）—— 政策护航下电动化渗透率持续提升，技术迭代加速淘汰旧车型；家居消费： 顾家家居 （ 603816 ）—— 地产政策托底+消费刺激政策加持，改善型需求有望释放。二、科技革命加速跑：AI、 机器人 、航天引领新质生产力科技领域迎来政策组合拳：央行《金融稳定报告》重磅发声：将“显著提高中长期资金投资A股比例”，剑指为科技创新企业提供长期稳定资金支持；人形机器人标准体系启动构建：工信部人形 机器人 与具身智能标委会正式成立，行业规范化加速产业化落地；商业航天迎来资本新通道：上交所发布细则，明确支持尚未盈利的优质商业火箭企业通过科创板第五套标准上市；数据要素驱动创新：国家数据局提出到2027年建成“数据驱动的产业创新体系”，强化数据要素与科技融合。逻辑支撑：政策明确将财政资源向“新质生产力”倾斜，AI、 机器人 、商业航天、数据要素等技术密集型产业是核心载体。标委会的成立标志着人形 机器人 已从概念走向产业化临界点。AI算力基础设施： 浪潮信息 （ 000977 ）—— 数据要素与AI大模型发展核心底层支撑；机器人 核心部件： 绿的谐波 （ 688017 ）—— 精密减速器国产替代先锋；卫星互联网： 中国卫星 （ 600118 ）—— 商业航天政策红利直接受益者；金融科技： 恒生电子 （ 600570 ）—— 受益于《银行业保险业数字金融高质量发展实施方案》。对于近期持续火爆的商业航天要小心，中长线虽看好，但短线涨幅过大，加之周五美股商业航天板块大跌，对于A股商业航天板块必然带来冲击。三、自动驾驶规模化破局：长安引爆L3级应用元年中国智能驾驶迎来里程碑时刻！12月26日，搭载L3级自动驾驶系统的46辆长安深蓝汽车，在重庆获得专用号牌并开启规模上路运行。这是国内首次L3车辆在公开道路的合法规模化运营，标志着高阶智驾从“测试”迈向“商用”。逻辑支撑：L3落地打开了数万亿智能驾驶市场空间。政策同步规范人工智能拟人化服务（征求意见稿），为自动驾驶的交互体验提供合规框架。汽车工业数据中，外资企业利润增速领先，也印证了具备智能化先发优势的车企竞争力更强。整车龙头： 长安汽车 （ 000625 ）—— 唯一获准L3规模化上路车企，示范效应显著；高精地图： 四维图新 （ 002405 ）—— L3级自动驾驶必备基础设施供应商；车载传感器： 德赛西威 （ 002920 ）—— 毫米波雷达、域控制器核心供应商；车规级芯片：地平线（未上市）产业链合作企业。周一策略思考：政策与景气度共振是关键贵金属需谨慎追高：国际金价年内暴涨72%创历史新高，短期情绪过热，波动风险加剧；光伏行业分化加剧：市场监管总局警示行业“低质内卷”，具备技术壁垒和成本优势的龙头方能穿越周期；跨境支付迎新机：央行优化CIPS业务规则，人民币国际化加速下的金融IT企业受益明确。结语：政策预期强化了“内需提振”与“科技自强”两条主线。消费政策托底、科技政策赋能、自动驾驶产业突破——三股力量共同指向明日市场的结构性机会。投资者应聚焦“政策落地确定性高+产业景气度向上”的交集领域，把握节前布局窗口。
