“我正常卖酒，凭什么冻结我的卡？”河南周口，一烟酒店女老板接了一个大单子，买家要买37箱白酒运到安徽亳州，总价10.89万元。女老板立即打电话给亳州的同行调货，可没想到货发出去了，钱也转给了同行后，可女老板和同行的银行卡都被异地警方给冻结了，理由是资金涉诈。女老板立即询问异地警方能否追回37箱白酒，结果对方让女老板自行在当地报警处理，他们管不了。（来源：大参考） 胡女士在鹿邑经营着一家烟酒店。10月21日，一位买家在网上联系胡女士，向她订购37箱古酒。胡女士算了下，总价值108900元。买家随后给胡女士报出了一个送货地址，在安徽亳州。 由于白酒买卖不能跨区域，但为了接下这笔订单，胡女士就联系了在亳州的好友丁先生，由丁先生那里给买家发37箱古酒。 在货物发出后，买家很爽快的付了钱。胡女士也没想到买家会如此爽快，在收到钱后给丁先生转了过去。 然而令胡女士没想到的是，不久后她与丁先生的银行卡都被异地警方给冻结了，打电话询问了一番后，得知这10.89万元竟然全是涉诈赃款，而且听警方的意思这笔钱可能要退回去。 胡女士立即向异地警方解释，自己是正常买卖，并不知道这钱是涉诈资金，可异地警方却未给予其他答复。 既然这笔钱被冻结，那说明大概率就是涉诈资金了，胡女士和丁先生现在是急着要把37箱白酒给找回来。可当胡女士询问异地警方是否能找回白酒时，对方回复说让胡女士找自己当地的警方报案，他们是管不了的。 这下胡女士更加紧张了，万一自己当地的警方也找不回那批白酒，这不是钱货两空了吗？ 对此，有人认为胡女士正常做买卖，买家拿涉诈资金买酒，胡女士又怎么会知道？现在冻结了胡女士的卡，却不给找回货，这对胡女士来说太不公平了。 但也有人认为，胡女士也不想想自己平时会不会突然有那么大批量的货出售，肯定是听到人家要定10万元的货，心里激动了就不管不顾了，一点没有防范意识。 那胡女士的这笔10万余元货款，是否要被退回呢？ 异地警方在侦查过程中，发现有证据表明这笔10万元的货款与诈骗活动有关，属于涉诈赃款。 既然如此，为了防止资金被转移导致受害者受到财产损失，警方应当第一时间通知银行冻结涉诈资金流通过的账户。 《刑事诉讼法》第144条规定，人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。 由此可见，警方让银行立即冻结胡女士和丁先生的账户，这是有法可依的。 对于赃款的处理，法律明确规定是要在确定后，退还给受害者。也就是说，胡女士和丁先生将损失这笔10万余元的货款，他们的损失只能向诈骗分子索要。 不过，在法律实践中，还是有方法可以阻止被冻结的赃款退回的。 首先，胡女士得证明自己是善意取得这10万余元货款的。 具体来说，胡女士得证明自己并不知道买家是诈骗分子，交易的37箱白酒符合市场价，白酒已经进行了交付。 只要胡女士能证明这三点，基本可以确定10万余元货款是胡女士善意取得的。 其次，《关于规范办理刑事案件适用资金冻结措施的若干规定》第16条规定，经甄别、核实，流入涉案账户的资金系账户开户人或者实际控制人提供商品或者服务并完成交易合法收取的市场合理对价的，或者账户内没有涉案资金流入的，应当在3日以内解除冻结。 由此可见，只要是符合市场规律的交易，即便这交易的金额可能存在涉诈资金，也应当在3日内予以解冻。 因此，胡女士和丁先生可以向当地警方报案，并提供相应的证据，以尽快解冻银行账户。 最后，其实这些骗局是有一定规律性的，诈骗分子会以强大的购买力以及支付能力让商家入局。比如：及时付清全款，不讨价还价等。越是买的爽快，越有可能存在问题，毕竟那不是一箱两箱，而是整整37箱白酒。 因此，商家在遇到这种突如其来的大单交易时，及时报警让警方来监听监控，这样即便出了问题，也有警方来兜底，何乐而不为。 对于此事，您怎么看？欢迎留言交流。
