股票建仓研究七步流程
触发条件
当用户有以下需求时，自动执行本技能：
- "分析一下这只股票"
- "有没有建仓机会"
- "值不值得买"
- "看看这只票"
- "研究一下XX股票"
- "七步流程分析一下"
- 任何涉及具体股票代码或名称的投资咨询
执行流程
一旦触发，严格按以下七步执行，不可跳过：
第1步：基本面分析（财报研究员）
任务：收集公司财务数据和经营状况
必查指标：
- 营收增速（同比/环比）
- 净利润及增速
- 毛利率、净利率变化
- ROE（净资产收益率）
- PE、PB估值水平
- 资产负债率
- 现金流状况
- 行业地位（市场份额）
数据来源：
- 年报/季报（东方财富、同花顺）
- Tushare财务数据
- QVeris实时行情
- 券商研报
输出：基本面评分（1-10分）及关键发现
第2步：市场情绪分析（舆情研究员）
任务：分析市场情绪和机构观点
必查内容：
- 近期新闻（业绩公告、重大事件）
- 机构评级（买入/增持/中性/减持）
- 目标价区间
- 资金流向（主力/散户）
- 港股通/北向资金动向
- 板块热度
- 分析师一致预期
输出：情绪评分（1-10分）及市场预期
第3步：技术面分析（技术研究员）
任务：分析股价走势和关键技术位
必查指标：
- 均线系统（5日/10日/20日/60日）
- MACD、RSI、KDJ
- 成交量变化
- 关键支撑位和压力位
- 52周高低点
- 近期涨跌幅
- 量比
输出：技术评分（1-10分）及关键价位
第4步：多空辩论（买入三问）
任务：回答买入三问，多空双方辩论
问1：为什么持有这只股票，逻辑还在吗？
- 乐观派：业绩增长、行业景气、竞争优势、催化剂
- 悲观派：业绩风险、竞争加剧、估值过高、宏观压力
- 评分：1-10分
问2：谁在买与卖，资金流向哪里？
- 乐观派：机构增持、资金流入、筹码集中
- 悲观派：主力出货、散户接盘、资金流出
- 评分：1-10分
问3：还能涨吗？还有多少空间？
- 上涨空间（目标价）vs 下跌风险（止损位）
- 计算盈亏比
- 评分：1-10分
一票否决检查：
- 任一问<5分 → 直接放弃
- 核心逻辑证伪 → 直接放弃
- 主力持续出货 → 直接放弃
- 盈亏比<1:1 → 直接放弃
输出：三问评分及综合加权总分
第5步：老交易员决策（醍醐）
任务：制定建仓策略
根据综合评分决策：
| 总分 | 操作建议 |
|---|
| ------ | ---------- |
| ≥8分 | 重仓（5-10%） |
| 7-8分 | 持有/建仓（3-5%） |
| 6-7分 | 轻仓试探（≤3%） |
| <6分 | 观望/减仓 |
建仓方案设计：
- 首批建仓价位和仓位
- 加仓触发条件和价位
- 分几批完成建仓
- 目标价位
输出：具体建仓方案（价格/仓位/批次）
第6步：风控审核（老醍醐灌顶）
任务：风险审核和止损设置
硬性规则检查：
- [ ] 单票仓位 ≤ 10%
- [ ] 止损位已明确设置
- [ ] 数据已双源验证
- [ ] 买入三问已完成
风险评估：
- 系统性风险（大盘、板块）
- 个股特有风险（业绩、政策、竞争）
- 流动性风险（成交量、港股通）
- 汇率风险（港股）
止损设置：
- 价格止损：成本价-5%或-10%
- 逻辑止损：核心投资逻辑证伪
- 时间止损：持有期满未达预期
输出：风控审核结果及止损方案
第7步：基金经理拍板（老板）
任务：汇总报告，等待最终决策
输出物：
- 七步研究报告（Markdown格式）
- 建仓执行方案表格
- 明确的操作建议（买/等/放弃）
- 关键价位提醒（买入/止损/目标）
汇报话术：
- 给出明确操作建议
- 说明理由（基本面+情绪+技术+三问）
- 列出风险提示
- 等待老板拍板
核心原则
数据验证优先级
| 数据类型 | 第一优先级 | 第二优先级 |
|---|
| ---------- | ----------- | ----------- |
| 实时股价 | 老板券商APP截图 | QVeris/iFinD |
| 持仓数据 | 老板券商APP截图 | — |
| 财务数据 | Tushare | 双平台交叉 |
| 大盘数据 | 老板提供 | 双平台验证 |
盈亏比标准
盈亏比 = 预期上涨空间 / 预期下跌风险
盈亏比 ≥ 3:1 → 值得重仓
盈亏比 ≥ 2:1 → 值得一试
盈亏比 < 1:1 → 直接放弃
仓位管理黄金法则
- 单票仓位 ≤ 10%
- 分3批建仓，每跌4%补一批
- 保留40%现金应对波动
- 跌破止损位无条件执行
参考资料
详细流程和评分标准参见：