Portfolio Lens

全资产持仓诊断 Skill，输出一份结构化的 HTML 看板，包含四层配置现状对比、行业占比图、各账户持仓明细和诊断意见。

四层配置框架

每笔资产归入以下四层之一，作为全局诊断的基础：

详细分类规则见 references/fund-taxonomy.md。

工作流程

Step 1：数据提取

用户发来的截图通常包含：基金名称、当前市值、持仓收益率、成本价、份额。

• 逐张识别截图，提取所有字段
• 港股市值按 HKD/CNY 0.925 折算；美元按 USD/CNY 7.25 折算，并在看板中注明
• 遇到模糊数字优先标注"待确认"，不要猜测

Step 2：归类

对照 references/fund-taxonomy.md 的规则，将每笔资产归入四层框架。

关键规则摘要：

• 货币基金、活期、稳利宝类 → 第零层
• 黄金ETF、纯债、红利低波、固收+（有锁期） → 第一层
• 宽基指数（A股/港股/美股）、港股大盘蓝筹 → 第二层
• 行业ETF、主题基金、小市值港股个股 → 第三层
• 单只股票超过全资产 15% → 在看板中单独标注高集中度风险

Step 3：生成看板 HTML

以 assets/dashboard-template.html 为样式基准，按实际数据填充，生成本次看板文件。

看板结构（4个 Tab）：

1. 📊 总览 — 账户卡片 + 四层配置进度条（每层含定位说明 + 诊断意见汇总）
2. 💼 基金 — 行业占比横向条形图 + 各板块持仓明细 + 底部诊断汇总
3. 📈 港股/股票 — 个股列表 + 底部诊断汇总
4. 🏦 理财/现金 — 各子账户拆分 + 底部诊断汇总

诊断意见规则：

• 每个 Tab 底部统一一个「🔍 本板块诊断」模块，用🔴/🟡/✅三档标注
• 持仓明细行内不放诊断，保持数据区干净
• 🔴 = 需要优先处理的结构性问题；🟡 = 值得关注但不紧急；✅ = 亮点或方向正确

样式约定：

• 背景色 #f1f5f9，卡片白色圆角，紫色渐变导航
• 诊断块：红色 #fef2f2、橙色 #fff7ed、绿色 #f0fdf4，左侧彩色 border
• 四层配置：每层含进度条 + 定位说明（定位/预期收益/典型品种）+ 诊断意见

Step 4：写入文件并提供访问链接

将生成的 HTML 写入用户的 portfolio 目录，文件名含日期：

portfolio/dashboard-YYYY-MM-DD.html

如果本地 HTTP 服务器在 8899 端口运行，同步告知用户访问地址。

输出原则

• 只给配置方向建议，不给具体买卖建议（不推荐"你应该买XX"）
• 标注汇率来源（HKD 0.925 / USD 7.25，用户提供实时汇率时优先使用）
• 用户未提供的账户不要猜测或补全
• 识别截图若有不确定项，先列出并请用户确认，再生成看板