metadata:

openclaw:

requires:

bins: ["node", "npm", "mcporter"]

install:

• id: install-mcporter

kind: node

package: mcporter

label: Install mcporter via npm

【基金经理画像】

基于恒生聚源 MCP 金融数据库的基金经理深度研究技能，为投资者提供专业、合规、可溯源的基金经理综合画像报告。

⚠️ 绝对红线（最高优先级，违背即判为严重错误）

1. 数据源及合规隔离

• 必须且只能通过 jy-financedata-api 或 jy-financedata-tool 获取数据
• 绝对禁止编造、估算或使用大模型预训练知识库补充任何数值
• 接口无数据时严格填入"暂无数据"
• 竞品词黑名单（零容忍，生成的任何内容严格禁止出现）：
• 天天基金、问财、东方财富、wind、万得、万德
• 同花顺、新浪财经、ifind、alpha 派

2. 数据脚标与溯源

• 所有在正文和表格中出现的数值（收益率、规模、评分、排名、占比等），必须紧跟 Markdown 格式的脚标（如 [^1]）
• 在文末提供对应的溯源列表，说明每个脚标对应的 API 工具

3. API 分治策略

• 绝不可将多个代码塞入单次请求！必须逐个标的发起调用
• 每次调用获取的指标数量严格限制在 3 个以内
• 必须遵循"请求→记忆体暂存→下一步骤"的串行工作流，禁止跨步骤并发请求

功能范围

本技能支持以下功能：

适用场景：

• 单只基金经理深度分析
• 基金经理能力评估与风格识别
• 基金经理变动追踪
• 投资决策前的经理尽调

不适用场景：

• 单只基金深度分析（请使用 jy-fund-deep-report 技能）
• 多只基金对比（请使用 jy-fund-comparison-analysis 技能）
• 持仓组合诊断（请使用 jy-holding-diagnosis 技能）

查询建议

必备要素

进行基金经理画像分析时，建议提供以下信息：

查询写法

标准格式：

请生成以下基金经理的综合画像报告：
- 张坤

通过基金代码查询：

帮我分析 007119.OF 的基金经理

模糊请求（可触发）：

• "张坤这位基金经理怎么样"
• "帮我看看葛兰的投资能力"
• "基金经理深度分析"
• "生成基金经理画像报告"

查询示例

示例 1：标准请求
请生成张坤的基金经理综合画像报告

示例 2：通过基金代码
帮我分析 007119.OF 的基金经理傅鹏博

示例 3：模糊请求
葛兰这位基金经理怎么样，值得跟随吗

示例 4：指定分析重点
请深度剖析易方达蓝筹精选的基金经理，重点关注投资理念和选股能力

示例 5：多经理对比前奏
我想对比张坤和葛兰两位基金经理，先分别生成他们的画像报告

环境检查与配置

每次使用本技能前，必须先检查 mcporter 安装和 MCP 服务配置状态！

步骤 1：检查 mcporter 是否安装

mcporter --version

如未安装，按以下流程安装：

# 1. 通过 npm 全局安装
npm install -g mcporter

# 2. 验证安装
mcporter --version

步骤 2：检查 MCP 服务配置

# 列出所有已配置的 MCP 服务
mcporter list

预期输出（必须包含以下服务）：

• jy-financedata-tool
• jy-financedata-api

如服务未配置，需要获取 JY_API_KEY 并配置：

2.1 获取 JY_API_KEY

向恒生聚源官方邮箱发送邮件申请签发数据地图 JY_API_KEY，用于接口鉴权。

申请邮箱：datamap@gildata.com

邮件标题：数据地图 KEY 申请-XX 公司 - 申请人姓名

正文模板：

• 姓名：
• 手机号：
• 公司/单位全称：
• 所属部门：
• 岗位：
• MCP_KEY 申请用途：基金经理画像分析
• Skill 申请列表：jy-fund-manager-profile
• 是否需要 Skill 安装包：（是，邮件提供/否，自行下载）

申请通过后，恒生聚源将默认发送【工具版和接口版】KEY。

2.2 配置 MCP 服务

# 配置 jy-financedata-tool 服务
mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"

# 配置 jy-financedata-api 服务
mcporter config add jy-financedata-api --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JY_API_KEY"

2.3 验证配置

mcporter list

2.4 使用方式

# 基础键值对传参（所有服务工具的入参均为 query）
mcporter call 服务名称。工具 query="参数值"

# 示例
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerInfoReport query="张坤"

步骤 3：在 OpenClaw 中启用 mcporter（如未配置）

mcporter 配置文件路径：

• Linux/MacOS: /root/config/mcporter.json

OpenClaw 配置文件路径：

• Linux/MacOS: ~/.openclaw/openclaw.json

编辑 openclaw.json，在 skills 部分添加 mcporter 配置：

{
  "skills": {
    "entries": {
      "mcporter": {
        "enabled": true,
        "env": {
          "MCPORTER_CONFIG": "/root/config/mcporter.json"
        }
      }
    }
  }
}

重启 OpenClaw 使配置生效：

openclaw gateway restart

核心工作流程

数据收集阶段必须严格遵循 SOP 四步骤串行执行：请求→记忆体暂存→下一步骤，禁止跨步骤并发请求。

🔄 Step 1：基础画像、理念与历任产品取值

目标：获取经理背景、主观评价及所有历任管理的基金产品明细。

提取动作：

1. 调用基础信息工具（逐个基金经理执行）：
• jy-financedata-api.FundManagerInfoReport → 简历、从业年限、学历背景
• jy-financedata-api.FundManagerImageReport → 盈利能力、风控能力、选股择时能力评分
• jy-financedata-api.FundManagerAwardsReport → 获奖情况

1. 调用投资理念工具：
• jy-financedata-api.FundManagerViewPointReport → 投资理念、方法、优势、标签

1. 获取历任基金列表及业绩数据：
• jy-financedata-tool.FinQuery → 获取该经理历任基金列表（包含任职累计收益率、任职年化收益率）
• 注意：FinQuery 返回的"基金经理历任产品收益信息"表中已直接包含任职累计收益率和任职年化收益率，无需额外调用其他接口
• 如需补充风险指标，对每只基金逐个调用（每次≤3 个指标）：
• jy-financedata-api.FundIncomeRiskReport → 夏普比率、最大回撤、波动率

调用示例：

# Step 1.1: 基础信息
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerInfoReport query="张坤"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerImageReport query="张坤"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerAwardsReport query="张坤"

# Step 1.2: 投资理念
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerViewPointReport query="张坤"

# Step 1.3: 历任基金（一次性获取完整列表，包含任职收益）
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="张坤 历任基金"
# FinQuery 返回的表格中已包含：任职累计收益 (%)、任职年化收益 (%)、夏普比率、最大回撤、波动率
# 无需再调用 FundNetTrendReport 查询任职收益

⚠️ 关键注意点：

• 任职累计收益率和任职年化收益率必须从 FinQuery 返回的"基金经理历任产品收益信息"表中直接取值
• 不可使用 FundNetTrendReport 的基金成立以来收益率替代任职收益率
• FundNetTrendReport 返回的是基金成立以来的累计收益，与基金经理任职期间收益是两个不同概念

🔄 Step 2：业绩总览与风险收益取值

目标：获取核心对比量化指标。

提取动作：

1. 获取与沪深 300 的对比数据（业绩总览）：
• jy-financedata-api.FundManagerStageRevenueReport → 各时间段收益率（近 1 天、近 1 周、近 1 月、近 3 月、近 6 月、近 1 年、近 2 年、近 3 年、今年以来、任职以来）
• 注意：该接口一次性返回所有时间段数据，无需分次调用

1. 获取风险收益指标（近 1 年）：
• jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport → 夏普比率、波动率、最大回撤、同类排名
• 注意：每次调用最多查询 3 个指标，需分多次调用获取完整数据

1. 获取与同类经理的对比数据：
• jy-financedata-api.FundManagerStageRevenueReport → 同类经理收益率均值、同类排名
• jy-financedata-api.FundManagerImageReport → 综合能力评分（个人能力、择时能力、选股能力等）

调用示例：

# Step 2.1: 获取阶段收益率（一次性获取所有时间段）
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStageRevenueReport query="张坤"

# Step 2.2: 获取风险收益指标（每次≤3 个指标）
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport query="张坤 夏普比率 波动率 最大回撤"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport query="张坤 同类排名 同类均值"

# Step 2.3: 获取能力评分
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerImageReport query="张坤 综合评分"

⚠️ 关键注意点：

• 业绩总览中的收益率数据必须来自 FundManagerStageRevenueReport，该接口返回基金经理管理的所有产品的阶段收益率及同类对比
• 不可使用 FundManagerRiskReturnReport 的收益率字段替代，该接口返回的是风险收益指标，收益率字段可能为单只基金或不同计算口径
• 如需展示代表基金业绩（如中欧医疗健康混合 A），需单独调用 FundNetTrendReport query="[基金代码] 近 1 月 近 3 月..."
• 必须在报告中明确标注是"基金经理整体业绩"还是"代表基金业绩"，避免混淆

🔄 Step 3：行业配置与持股集中度取值

目标：分析行业配置偏好和持股集中度特征。

提取动作：

1. 调用行业配置工具：
• jy-financedata-api.FundManagerIndustryFixedReport → 行业配置占比（最新报告期）
• 注意：必须明确查询"最新报告期"或具体季度，如"2026 年一季度"，避免返回历史数据

1. 调用持股集中度工具：
• jy-financedata-api.FundManagerStockConcentrationReport → 前十大重仓股占比
• jy-financedata-api.FundManagerAssetDistReport → 资产配置比例

调用示例：

# Step 3.1: 行业配置（明确查询最新报告期）
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerIndustryFixedReport query="张坤 2026 年 一季度"

# Step 3.2: 持股集中度与资产配置
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStockConcentrationReport query="张坤 2026 年 一季度"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerAssetDistReport query="张坤 2026 年 一季度 资产配置"

⚠️ 关键注意点：

• FundManagerIndustryFixedReport 和 FundManagerAssetDistReport 查询时必须指定报告期（如"2026 年一季度"），否则可能返回历史数据
• 行业配置和持股集中度数据应在对应模块中统一标注数据截止日，不在小标题中展示
• 业绩归因模块已移除，不再调用 FundManagerRevenueStatisReport 和 FundManagerBrinsonAttributionReport

🔄 Step 4：底层持仓穿透取值

目标：分析行业与个股偏好。

提取动作：

1. 调用行业配置工具：
• jy-financedata-api.FundManagerIndustryContributeReport → 行业配置占比与贡献前列（今年以来、2024 年、2023 年）

1. 调用个股分析工具：
• jy-financedata-api.FundManagerStockContributeReport → 个股平均占比及收益贡献前十（今年以来、2024 年、2023 年）

调用示例：

# Step 4.1: 行业配置
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerIndustryContributeReport query="张坤 今年以来 前五大行业"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerIndustryContributeReport query="张坤 2024 年 2023 年 行业贡献"

# Step 4.2: 个股分析
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStockContributeReport query="张坤 今年以来 前十大个股"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStockContributeReport query="张坤 2024 年 2023 年 个股贡献"

快速开始

工具调用命令示例

# ===== Step 1: 基础画像与理念 =====
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerInfoReport query="张坤"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerImageReport query="张坤"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerAwardsReport query="张坤"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerViewPointReport query="张坤"

# ===== Step 2: 业绩与风险收益 =====
# 注意：FundManagerBenchmarkCompareReport 可能不存在，改用 FundManagerRiskReturnReport
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport query="张坤 近一月 近三月 近六月"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport query="张坤 近一年 近三年 近五年"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport query="张坤 今年以来 任职以来 同类排名"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport query="张坤 夏普比率 波动率 最大回撤"

# ===== Step 3: 行业配置与持股集中度 =====
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerIndustryFixedReport query="张坤 2026 年 一季度"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStockConcentrationReport query="张坤 2026 年 一季度"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerAssetDistReport query="张坤 2026 年 一季度 资产配置"

# ===== Step 4: 持仓穿透 =====
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerIndustryContributeReport query="张坤 今年以来 前五大行业"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerIndustryContributeReport query="张坤 2024 年 2023 年"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStockContributeReport query="张坤 今年以来 前十大个股"
mcporter call jy-financedata-api.FundManagerStockContributeReport query="张坤 2024 年 2023 年"

# ===== Step 0: 历任基金（一次性获取完整列表）=====
# 该接口直接返回任职累计收益率、任职年化收益率等完整数据
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="张坤 历任基金"

⚠️ 重要提示：

• FundManagerBenchmarkCompareReport 可能不存在，如遇"Unknown tool"错误，改用 FundManagerRiskReturnReport 获取业绩对比数据
• 历任基金数据必须从 FinQuery 获取，不可用 FundNetTrendReport 替代

数据获取策略

报告输出框架

完成 SOP 所有数据采集后，按照以下 8 个模块组装报告。

1. 基金经理简介（支持动态追踪）

基本信息：简介、从业年限、管理规模、近期基金变动追踪。

个人风格：综合风格描述。

获奖情况：核心奖项列表。

2. 投资理念

结构化展示：个人感悟、投资理念、投资方法、投资优势、个人标签。

3. 投资经理历任基金（按任职日期从近到远降序排列）

数据获取方式：

• 使用 jy-financedata-tool.FinQuery query="[基金经理姓名] 历任基金" 获取完整的历任基金列表
• 该接口直接返回任职累计收益率和任职年化收益率字段，无需额外计算

输出超宽表格（确保列名完整无误）：

注意：

• 任职累计收益率和任职年化收益率必须从 FinQuery 返回的"基金经理历任产品收益信息"表中直接取值
• 不可使用 FundNetTrendReport 的基金成立以来收益率替代

4. 业绩总览

数据获取方式：

• 使用 jy-financedata-api.FundManagerStageRevenueReport 获取基金经理与沪深 300 的对比数据
• 该接口返回：基金经理收益率、沪深 300 收益率、同类经理收益率、同类排名

输出对比表格（横向为时间段，竖向为不同标的）：

业绩点评：

[根据数据生成一段 200-300 字的分析，内容包括：

• 整体业绩表现评价（如"任职以来累计收益 XX%，年化收益 XX%"）
• 与沪深 300 对比情况（如"近 1 年跑赢/跑输沪深 300 XX 个百分点"）
• 同类排名情况（如"近 1 年同类排名 XX/XXX，处于前 XX%"）
• 长期业绩稳定性评价（如"近 3 年/5 年业绩表现 XX，体现 XX 特征"）
• 今年以来表现（如"今年以来收益 XX%，在 XX 市场环境下表现 XX"）]

注意：

• 如基金经理管理多只产品，需明确标注是"基金经理整体业绩"还是"代表基金业绩"
• 代表基金通常选择管理时间最长、规模最大的产品
• 不再展示图表占位，仅输出数据表格和分析

5. 风险收益特征

数据获取方式：

• 使用 jy-financedata-api.FundManagerRiskReturnReport 获取近 1 年的风险收益指标
• 仅展示近 1 年数据，不再展示多个时间段的详细对比

输出对比评估表格（仅近 1 年）：

近 1 年风险收益对比：

风险收益分析：

[根据数据生成一段 200-300 字的分析，内容包括：

• 收益能力评价（如"近 1 年收益率 XX%，同类排名 XX/XXX，处于前 XX%"）
• 风险控制能力（如"最大回撤 XX%，低于/高于同类均值 XX 个百分点"）
• 波动率分析（如"年化波动率 XX%，体现高/中/低波动特征"）
• 风险调整后收益（如"夏普比率 XX，表明单位风险获得的超额收益 XX"）
• 历史风险收益变动情况（如"从历史数据看，该经理在 XX 市场环境下表现较好，在 XX 环境下回撤较大"）
• 综合风险收益评价（如"整体呈现高波动、高弹性特征，适合风险承受能力较强的投资者"）]

6. 行业配置分析 (前五大贡献)

数据获取方式：

• 使用 jy-financedata-api.FundManagerIndustryFixedReport 获取行业配置占比数据
• 使用 jy-financedata-api.FundManagerIndustryContributeReport 获取行业贡献数据（如可用）

输出表格（展示前五大行业）：

配置解读：

[根据数据生成一段 150-250 字的分析，内容包括：

• 行业集中度分析（如"前五大行业合计占比 XX%，行业集中度较高/适中/较低"）
• 核心配置行业（如"重点配置 XX 行业，持有比重 XX%，体现该经理对 XX 赛道的看好"）
• 行业分散度（如"持仓覆盖 XX 个申万一级行业，行业分散度 XX"）
• 行业配置风格（如"行业配置集中/均衡，体现 XX 的投资风格"）
• 与基准对比（如"相对中证 800 指数，超配 XX 行业 XX 个百分点，低配 XX 行业 XX 个百分点"）]

数据说明：最新报告期：2026-03-31

7. 持股集中度分析

数据获取方式：

• 使用 jy-financedata-api.FundManagerStockConcentrationReport 获取持股集中度数据
• 使用 jy-financedata-api.FundManagerAssetDistReport 获取资产配置数据

输出表格（持股集中度）：

资产配置表格：

配置解读：

[根据数据生成一段 200-300 字的分析，内容包括：

• 资产配置情况（如"股票仓位 XX%，现金仓位 XX%，体现高/中/低仓位运作特征"）
• 持股集中度分析（如"前十大重仓股占比 XX%，持股集中度较高/适中/较低"）
• 重仓股特征（如"前三大重仓股合计占比 XX%，核心持仓集中度高"）
• 与同类对比（如"相对同类基金经理，该经理持股集中度处于 XX 水平"）
• 配置风格评价（如"体现集中持股、重点出击的配置风格，适合 XX 类型的投资者"）
• 风险提示（如"持股集中度较高，单一股票波动对组合影响较大，需关注 XX 风险"）]

数据说明：最新报告期：2026-03-31

8. 核心优势与关注点

数据获取方式：

• 综合前述所有模块的数据进行分析和总结
• 基于 FundManagerImageReport 的能力评分
• 基于 FundManagerRiskReturnReport 的风险收益指标
• 基于 FundManagerInfoReport 的从业经历和管理规模

核心优势：

[从以下维度生成 3-5 条核心优势，每条 50-100 字：

• 能力评分优势（如"个人能力评分 XX 分，排名同类前 XX%，展现较强的综合投资能力"）
• 业绩优势（如"任职以来累计收益 XX%，年化收益 XX%，长期业绩稳健"）
• 投资理念优势（如"投资理念稳定，长期聚焦 XX 赛道，风格不漂移"）
• 行业研究优势（如"XX 年 XX 行业研究经验，深度理解产业趋势"）
• 风险控制优势（如"最大回撤控制在 XX%以内，低于同类均值 XX 个百分点"）
• 规模优势（如"管理规模 XX 亿元，规模适中便于灵活调仓"）]

风险预警：

[从以下维度生成 3-5 条风险预警，每条 50-100 字：

• 短期业绩承压（如"近 1 年/3 年业绩排名靠后，受 XX 板块调整影响较大"）
• 波动率风险（如"年化波动率约 XX%，显著高于同类均值，适合风险承受能力较强的投资者"）
• 最大回撤风险（如"近 X 年最大回撤 XX%，投资者需具备较强的心理承受能力"）
• 行业集中度风险（如"重仓股中 XX 行业占比 XX%，行业集中度高，需关注 XX 行业政策风险"）
• 规模过大风险（如"管理规模超过 XX 亿元，可能影响调仓灵活性"）
• 选股能力风险（如"选股能力评分 XX 分，排名同类后 XX%，需关注个股选择能力"）]

投资建议：

[从以下维度生成 2-3 条投资建议，每条 50-100 字：

• 适合投资者类型（如"适合认可 XX 行业长期投资价值、能够承受较高波动的投资者"）
• 持有期限建议（如"建议长期持有（3 年+），短期波动可能较大"）
• 配置建议（如"可作为 XX 赛道配置工具，建议配置比例不超过总仓位的 XX%"）
• 定投建议（如"适合采用定投方式分批建仓，降低择时风险"）
• 关注时点（如"建议关注 XX 行业政策变化、XX 产品定期报告等关键时点"）]

综合画像总结：

[生成一段 100-150 字的综合画像总结，概括该基金经理的核心特征：

• 投资风格标签（如"XX 赛道专家、长期价值投资者、高波动高弹性"）
• 核心能力评价（如"擅长 XX 行业选股，择时能力较强/较弱"）
• 适合的投资者画像（如"适合 XX 类型投资者，不建议 XX 类型投资者投资"）
• 一句话总结（如"整体而言，这是一位 XX 特征的基金经理，适合 XX 配置需求"）]

🖨️ 最终双格式输出要求（必须执行）

你必须一次性输出两个完全独立的内容块：

1. 纯 Markdown 样式报告

包含完整正文、表格，在对话中直接输出。

2. HTML 样式报告

使用 HTML 代码块，内含 CSS 样式。特别是针对第 3 部分的超长表格，必须添加 overflow-x: auto; 的响应式样式以支持横向滚动条，保证排版美观。

HTML 报告保存到 reports/ 目录，文件命名：基金经理画像 - [经理姓名]-[YYYYMMDD].html

⚠️ 固定尾部信息（必须原样追加在两种格式的末尾）

数据来源：

## 数据来源

[^1]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerInfoReport
[^2]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerImageReport
[^3]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerAwardsReport
[^4]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerViewPointReport
[^5]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerRiskReturnReport
[^6]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerStageRevenueReport
[^7]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerIndustryFixedReport
[^8]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerStockConcentrationReport
[^9]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundManagerAssetDistReport
[^10]: 数据来源于 jy-financedata-tool / FinQuery
[^11]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundNetTrendReport
[^12]: 数据来源于 jy-financedata-api / FundIncomeRiskReport

(请根据实际 SOP 调用的 API，按顺序补全所有脚标溯源)

免责声明：

## 免责声明

> 本服务所生成、展示或输出的内容（包括但不限于文本、数据、分析结果等），部分来源于恒生聚源 MCP、第三方数据源、公开信息。本服务仅对数据源进行自动化调用、处理与呈现，不构成任何投资决策或其他决策的建议或者承诺，投资者不应以本服务取代其独立判断或仅根据本服务做出决策。
>
> 数据源本身可能存在不准确、不完整、过时、错误或缺失等情况。由于数据源提供方的限制、技术传输偏差、自然语言歧义或其他客观原因，本服务对所生成、展示或输出内容的真实性、准确性或完整性不做任何保证。
>
> 本服务的服务提供方及其关联公司不对任何机构或个人因参照本服务所生成、展示或输出内容进行投资、决策而产生的任何后果承担任何责任。市场有风险，投资需谨慎。

资源清单

/home/zhangwy/openclaw/workspace/skills/jy-fund-manager-profile/
├── SKILL.md                 # 本技能主文档
└── references/
    ├── mcp-tools.md         # MCP 工具清单与调用示例
    ├── report-template.md   # 完整报告模板（HTML+MD）
    └── batch-strategy.md    # 批量处理策略与伪代码

references 目录文件说明

限制

数据源优先级

1. 第一优先级：jy-financedata-api 系列专用 API 工具
2. 第二优先级：jy-financedata-tool.FinQuery 智能查询工具（用于获取历任基金列表等辅助信息）
3. 降级处理：如 API 返回空表，使用 FinQuery 补充查询

输出格式限制

• 对话中默认输出 Markdown 格式报告
• HTML 报告保存到 reports/ 目录
• 不支持 PDF、Word 等其他格式输出

注意事项

1. 数据时效性：所有数据均为最新可用数据，但可能存在 1-2 个交易日延迟。
2. 历任基金数据：部分早期基金可能数据不完整，标注"数据暂缺"。
3. 业绩归因：仅在年报/季报披露后可获取完整归因数据，非披露期可能部分字段为空。
4. 排名与得分：部分工具返回的排名为百分位（如前 25%），需注意字段含义。

错误处理

常见错误及处理

降级策略

# 如 API 返回空表，降级使用 FinQuery
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="张坤 简历 业绩 投资理念"

与其他技能的区别

选择建议：

• 想了解基金经理本人的投资能力和风格 → jy-fund-manager-profile
• 想了解单只基金的详细情况 → jy-fund-deep-report
• 想在几只基金中做选择 → jy-fund-comparison-analysis
• 想分析现有持仓组合 → jy-holding-diagnosis