川普政府要求银行审查客户是否是美国公民/合法移民
川普政府签署了一项新的行政命令，要求美国银行业更严格审查客户的公民身份与移民身份。这是川普政府扩大打击非法移民行动的一部分，目标是防止无合法身份人士在美国金融体系中开设账户、申请贷款或取得信用卡。
根据命令内容，联邦银行监管机构与相关政府部门将加强监控，寻找无合法居留身份者使用金融服务的迹象，包括银行账户、贷款与信用产品。不过，这项措施最终版本比华尔街原先担忧的力度稍弱。
此前有报道称，白宫曾考虑要求银行“强制收集所有客户的公民身份信息”，类似银行在反洗钱程序中的KYC（Know Your Customer）审查。但最终签署的行政命令并未直接要求银行全面强制登记客户国籍，而是要求监管机构研究并加强现有审查机制。
分析人士认为，这可能意味着未来银行开户流程会出现更多身份验证要求，尤其针对没有社会安全号码、使用ITIN税号、或身份文件有限的客户。移民权益团体则担心，此举可能让合法移民、留学生与持工作签证人士在金融服务上面临更高门槛。
目前美国多数大型银行在开户时已要求政府签发身份证件，但通常不会系统性核查客户是否为美国公民。新命令可能进一步扩大银行在移民执法中的角色。
