必须退回赃款才能解冻账户！24年7月，河北，诈骗犯用5万赃款买了5台电脑，警方要求商家退钱才能解冻账户！商家：“我正规做生意，凭什么让我承担损失？难道客户来买电脑，我还问他的钱干不干净？”可民警却说：“你为什么不能问？”网友：赃款拿去缴电费了，电力局账户会被冻结吗？ 2024 年 7 月，河北承德的电脑店老板沈先生，怎么也想不到一笔看似普通的生意，会让自己陷入进退两难的境地，正值暑期电脑销售旺季，一位年轻男子主动联系沈先生，称公司需要采购 5 台高性能电脑，双方谈妥价格后，男子爽快转账 5 万元，沈先生按约定交付电脑，全程交易合规、流程清晰，没有任何异常迹象。 本是一笔提振生意的订单，几天后却迎来晴天霹雳 —— 沈先生的银行卡突然被警方冻结，银行告知冻结原因是账户涉诈、涉嫌洗钱，一头雾水的沈先生赶忙配合调查，到派出所后才得知真相：那位爽快的买家是电信诈骗犯，支付的 5 万元正是诈骗所得赃款，因资金流入沈先生账户，账户被依法冻结。 沈先生彻底懵了，自己诚信经营多年，从未参与任何违法活动，只是正常卖货收款，怎么就成了涉诈关联人？他第一时间提交交易记录、监控录像、聊天凭证等所有证据，全力自证清白。 警方核查后也明确认定，沈先生对买家的诈骗行为完全不知情，属于无辜第三方。 可这份清白，没能解开账户冻结的困境，警方给出的解决方案清晰却残酷：想要解冻账户，必须退回这 5 万元赃款。 这个要求让沈先生难以接受，他委屈地质问：“我正规做生意，凭什么为别人的犯罪行为买单？难道客户来买电脑，我还要挨个查资金干不干净？” 面对质疑，办案民警一句 “你为什么不能问？”，让沈先生无言以对。 此事经网络曝光后迅速引发热议，网友们一边倒地为沈先生鸣不平，大家纷纷提出灵魂拷问：如果诈骗犯用赃款缴水电费，电力公司、水务公司要退钱吗？去菜市场买菜、便利店购物，难道商家都要核验买家资金来源？正常的市场交易秩序，难道要让守法商家承担反诈审查的全部责任？ 从警方角度看，冻结涉诈账户、全力追缴赃款，是打击电信诈骗、保护受骗群众财产损失的法定职责，办案流程符合追赃工作要求。 但从商家角度，个体经营者面对零散客户，既无权限也无能力核查资金合法性，更没有法律义务承担 “资金安检员” 的职责。 沈先生已交付电脑、完成交易，货物已被诈骗犯处置，如今要退回全款，相当于钱货两空，对小本经营的商户而言，无疑是无妄之灾。 这件事并非个例，近年来多地出现类似案例：粮农卖粮收到赃款被冻结、商户正常收款涉诈被追责，无辜经营者夹在诈骗犯与追赃程序之间，合法权益难以保障。 依据相关法律解释，善意第三人通过合法交易、合理价格、不知情取得的涉案财物，适用善意取得制度，不应被无端追缴，沈先生的情况完全符合善意经营要件，警方在追赃的同时，理应兼顾无辜商家的合法权益，不能简单用 “退款解冻” 的方式，把犯罪成本转嫁给守法经营者。 好在事件经媒体与政风热线关注后，当地警方高度重视并重新核查，最终依法为沈先生解冻银行卡，这场困扰商家数月的风波才算告一段落。 沈先生的遭遇，戳中了当下反诈追赃与市场交易安全之间的矛盾痛点，打击电信诈骗、挽回受害人损失，是全社会的共同目标，但执法过程不能忽视无辜第三方的合法权益。 警方追赃是职责所在，商家守法经营是权利之本，二者并非对立关系，法律早已明确善意取得的保护规则，基层执法中更应精准适用，区分 “恶意涉案” 与 “无辜经营”，避免一刀切冻结、简单化追责，让守法者不担冤屈、不遭损失。 同时，这一事件也提醒市场经营者，在便捷交易的同时，要保留完整交易凭证、核实买家基础信息，降低意外涉险概率。 更期待相关部门完善涉诈资金处置流程，建立更科学的甄别机制，既守住反诈底线，也守护好千千万万小商户的经营信心，让守法经营真正得到法律与执法的双重保护。
用户10xxx70
银行收的脏款，银行转帐也收费了。担全责
一天天的都是些啥破名字 回复 02-22 12:56
银行所以冻结了[抠鼻][抠鼻]我都特么冻住了，你还找我，我追到这笔钱了
用户12xxx92 回复 一天天的都是些啥破名字 02-22 17:51
没冻住的那部分资金银行难道会陪吗
恐高的鸟
本应该是银行的事让老百姓承担。银行是最清楚钱是从哪里来的。要承担也应该是银行承担责任
流氓的低音鼓 回复 一天天的都是些啥破名字 02-22 14:11
银行不收手续费？
一天天的都是些啥破名字 回复 02-22 12:57
银行得利了吗[抠鼻]你拿现金不会冻结，走银行，银行为了不担责就是冻结，我转哪了，就冻哪，除非这卡里没钱
林北
我要能问清资金来源还要警察干嘛？
鑫xin051 回复 02-22 12:01
你能问清楚吗？你能搞清楚？
一天天的都是些啥破名字 回复 02-22 12:59
现在哪些金饰商店，你大额交易它们就会报备警局，这样不会冻结[抠鼻][抠鼻][狗头]你现金它们就不怕
心随影动
难道问了人家就会说我这是脏款？
心清而乐 回复 02-22 12:59
是的，问一下人家又不是傻子，一百个正当理由，普通人又没有调查权限，不可能稍微一点大额交易就要打电话报警让警察确认钱款干净？我想警察又不愿意了[晕]
一天天的都是些啥破名字 回复 02-22 13:00
可以去金店取取经，以前，金店是受害者最狠的，现在你交易大额，金店就会报备警局，这样不会冻结
jlspng
这应该打官司，这太不合理了，按这个推理银行收的也是账款更是源头，银行不应该赔么，如果商家和诈骗没关系岂不是他赔了东西赔了钱，诈骗犯没有损失有过错的被骗的人没有损失有收了账款的银行没有损失，有损失的是合法生意人，这事情应该是抓捕诈骗犯归案件如果电话号码实名制度执行到位诈骗犯会少很多很多
平静~开开开 回复 02-22 11:12
打官司也没用，有过案例，赃款打赏主播，只退主播到手的钱，主播交的税不退
Qǔ终キλ繖 回复 02-22 11:50
打不了官司，涉及刑事案件，没结案之前没法民事诉讼，你不退就一直不结案
喷子
商家没有责任，赃款已经变成了电脑，警察应该去追究那几台电脑的去向
旮旯里的灰 回复 02-22 15:38
警察追缴电脑，然后退钱，不然为啥要商家承担损失？
多情自古空余恨 回复 02-22 15:55
如果商家拿这笔钱捐了慈善，银行会不会冻结慈善基金会？
江湖行走
哪就麻烦警察把购物的商品追回吧。
用户10xxx85 回复 02-22 16:15
退钱可以 东西需要拿回来 本就是正常的交易 大家不可能知道钱是从哪里来的
青年人 回复 用户10xxx85 02-23 06:18
怎么可能退钱，退了钱主动权就没了，现在是严查的诈骗案，钱一退就很大可能变成民事纠纷了
轩辕传奇
银行干嘛去了，这本来是银行的事情，叫普通人去怎么弄明白？
下页寻梦 回复 02-22 13:47
银行不是给你冻结了吗[滑稽笑]你还要咋滴
一天天的都是些啥破名字 回复 02-22 13:04
银行：你的钱我能随便动[抠鼻]那特么就不是你的钱了，还有这不是银行私自就冻结，这是拿着文件去要求的，现在哪些金店碰到大额转账交易就的报备一下，警局那边就会问这个购买者
钟龙浩
当面交易货物，却不当面付款，反而让外省银行转账付款，还是个人账户，一看就是有问题。作为一个商家，别说看不出有问题，无非就是抱有侥幸心理而已。
多情自古空余恨 回复 02-22 15:57
你在哪里看到的是外地银行转款的[捂嘴巴]
一天天的都是些啥破名字 回复 02-22 13:05
金店这方面吃亏的多。。。。这种店一年遇不到一次吧。。没想到会有这种大额订单
繁星
以后，所有的资金往来都必须问一句，你资金干净吗？有什么可以证明是干净的？
用户18xxx98 回复 02-22 13:16
根本证明不了
用户10xxx08 回复 02-22 20:02
是本人支付就行！
guwuyilei
退回电脑前提下，退相关钱，不能单向退钱，……
用户10xxx64
依法凍結后依法解封
游历人间 回复 02-22 12:45
违法冻结，依法解冻。
一天天的都是些啥破名字 回复 游历人间 02-22 13:02
不撤案这钱就特么一直冻着，有报案的。。追查到一直冻结一笔，冻着就不能动，只能看看[抠鼻][抠鼻]
勇闯天涯
B是商户，A是买家，A叫C付款给B商户，A买到货物，B账户被封，C报警封B账户，A没一点事[哭笑不得]
流水 回复 02-23 06:45
A是谁，这才是重点
天若无情 回复 流水 02-23 08:21
a是罪犯！这钱是直接从c到了b，没经过a，所以警方直接冰冻了b的银行卡！
℃冰
正常消费你凭什么冻结账户 应该去追缴赃物 把赃物退给受害者 让受害者处理
用户18xxx16 回复 02-23 09:25
不是正常消费
用户82xxx78
这类事一般都是被骗者直接把钱转到了被封商户的卡上，被骗者和商户不存在交易，只存在他的钱被骗子诈骗转到了这个商户的卡里，报警后被冻结属于合理操作，后续这笔钱的归属需要法院判决。
用户82xxx78 回复 guwuyilei 02-22 17:10
这事难办就难办在骗子拿走了一份钱的货，两个受害者被骗了两份钱（货），他们怎么分这被暂扣的一份钱合适，如果骗子后面把骗来的货再卖给若干人，然后警方通过设备码再暂扣了这些货，那么这一群受害者怎么分这一份钱和同等价值的货又是个难题……
guwuyilei 回复 02-22 15:28
本身商户也是被害者，……如何综合考量，处理！
事实求是不装逼
很多脏款在网上充话费，折量大
枂
我自己做手机批发的，类似事情大把。正常交易，是对方微信，支付宝判商家二维码付款。对方不能用支付宝，微信八成早就冻结。他会问你要银行账号，要到之后，同伙要被骗者转账到你的账号。通常需要一定期间，对方也会说要朋友转账。我们这被冻结过的大把，所有名下银行卡被冻结，先去派出所开证明，再一个个银行申请解除冻结。（如果是被骗者直接转账的，钱货两空）。
昨今明 回复 02-23 07:26
所以，做生意，必须要按照规范的流程进行，不要怕麻烦，不要心存侥幸，非购买者本人现场支付，而由第三方支付的，一定要和支付方现场沟通好，最好让支付方签署付款确认函，款项到账后，再发货，出具收据，索取提货确认单，这才是正常的商业操作流程，按此规范流程，此类骗局根本就无法得逞的
天若无情 回复 02-23 08:26
网络上赌博的也是！我堂哥曾经帮他表弟转了①笔钱，他表弟也没说这是赌博的钱。就是叫我堂哥把银行账号给他，他安排人转账到这个银行卡，钱到了后转到他表弟的微信上。结果害得他的银行卡给封了，里番还有几万块钱的存款，反正差不多十年过去了，这银行卡一直无法解封，只能抓到上家才能给他的卡解封！所以因为这事，他和表弟成仇家了！[哭笑不得]
呵呵
小便故意不说清楚，按约，不是当面付款，约定什么时间内打款到账（电信诈骗到账），再上门取货，冻结是正确的。提示所有人在做交易时，现场刷卡扫码，预约隔空的可能是电信诈骗，有人网上卖车就有受骗的，最后钱财两空。
用户10xxx28
为什么要扶
用户10xxx85
公司的钱不干净，岂不是所有领工资的人账户都要被冻结？
用户16xxx04
从第一个卖粮食的开始，这是我看到的第三个案例了！
用户10xxx73
我卖的可调电阻，人家扫码付款的，半个月后把我的账号冻结了，说是诈骗，解冻要聊天记录，还要收据，人家付款提货我都不知道去哪里弄聊天记录，烦死
用户10xxx08 回复 02-22 20:10
是人家扫码付款，还是人家拍你二维码图片让第三方付款？
雨润无声
商家就是问，怎么能知道对方说的是不是实话？两根金条摆在那里，你告诉我哪根是高尚的，哪根是龌龊的？现实比电视剧还踏马滑稽！
元芳
我问了他说不是赃款，我该信还是不信？我该不该继续调查？怎么调查，怎么取得各种权限和手续？
大风
因关闭涉案银行。
用户95xxx70
银行卡转帐的吧，未提供身份证核实，正常交易需核实身份，用微信或支付宝是已完成身份核实，银行转帐是用别人卡号转帐的。
用户10xxx41
这个银好像是先经过银行，要不把银行封了
用户10xxx71 回复 02-22 12:46
不是经过银行的问题，应该是要先退回然后再要对方赔偿
Lean
多少充电话费了封移动公司
He
警方把赃物电脑追回来退给商家，商家可以退还赃款。
UC网友10xxxx2846
电脑呢？钱换了电脑，电脑不值钱么？难道不是追缴的赃物赃款？如果电脑扣押了，又把电脑商家的钱扣了，那是发了双份财呀。这么抢劫，赃款买的吃的，买的水电费，都可以去抢电力局，供水公司，食品店，甚至种地农民。到底谁是诈骗犯，谁是抢劫犯
用户88xxx96
也许是假装被骗
蛋蛋的忧伤
那警方会把电脑追回来还给商家吗？
紫羽 回复 02-22 18:00
找到了会退，找不到……
一本正经的胡说八道
从这个逻辑上来说，诈骗账户转钱到卖家账户，银行有重大嫌疑，涉嫌洗钱，因为它同意了诈骗账户在它那里开户、使用、转钱，甚至还有可能收了手续费。
用户10xxx08 回复 02-22 20:06
真的到现在2026年了，你都不懂诈骗的交易方式吗？哪来的诈骗账户？最简单直白的说，我给个账户你，你往这个账户转钱，你给这个账户转完，你觉得你被骗了，你去报警！警察把你转账的这个账户冻结了！从开始到结束，哪个是诈骗账户？你的账户是吗？你转账的账户是吗？
流水 回复 02-23 06:49
没有诈骗账号，买家的钱打进卖家账号，然后中间商把货拿走了，买家没收到货就报警要钱，卖家不愿意退款
受戒
商家不想中招，要么就是对方是对公账户，大额转账的话，要么就是当面交易客户本人证件照片留存，或者客户本人账户转钱！
审核员那些事
让警察追回电脑，再退回货款！！！
用户16xxx04
让他们把电脑找回来，50000肯定退！
猫咪
银行帮诈骗集团转帐应该视为同伙。
哇哈哈
唉，自认倒霉吧
用户81xxx56
我国是法治社会 有法必依 警察要求这么做 就必须去做 不要说如果交水电费什么的 就是交了 警察说没问题 就是没问题 用不着争论 不听警察的就是违法
锦江
几万的单子，要有货物进出凭证并开好发票，就是没事了。文中货主可能啥都没经办就直接大额交易了。5w已经算大额了。
偷偷集团的雨田 回复 02-22 16:41
没有用，开普票个人，随便编就行
.... 回复 02-23 11:58
大聪明吧你，又不是偷税漏税[抠鼻]
耶巴蒂 莱维贝贝
二手卖掉回收 损耗由诈骗犯承担 很难吗 有错的是犯罪的
作者回复
其实十年前压根没有赃款这一说
帅蛤蟆
有些商户参洗钱，只要提交销售和进货证明就可以解封。没有作者说的那么严重。不正规经营，深度参与洗钱才会恼羞成怒。不要被带偏了。
用户18xxx16 回复 02-23 09:26
没错
独往独来
赃款存银行了银行是不是得查封！！！
用户10xxx08 回复 02-22 20:09
对呀，所以冻结账户呀！你被骗了，你转完钱给别人，你才会报警吧！你没转钱，你肯定不报警！
GYC
那银行不是也应该被冻结了！
小皮蛋
真的好离谱
8star8
银行不是有问来源了吗？主责在银行
骚年的青春
应该把银行关了
无怨无悔有几人
这是正确的，如果给他解冻如何杜绝洗钱？或者明知故犯的商家？
搬运功
谁来让我骗52w，放心钱一转立马就报警，看能不能把银行冻住
A脱缰之马
天天发这种同类AI文章，不是买牛就是买猪，这次又是买电脑！那么大的物品应该不难追踪吧，难道凭空消失了[微笑]
葑☆殺
我问了啊，他说干净的
兔几
应该把电脑退回给卖家，这样卖家退款可能就没有那么大怨气了。以后大额交易看来走现金会比较好
YM
这个和那个证明你爸是你爸的是亲父子。不是你撞的你干嘛要扶是亲叔叔
牛在天上飞
问了他说是干净的，商家是不是还要去核查一遍确认一下？估计以后去买包烟老板都要问你的钱是干净的吗？来源正当吗？口说无凭，来，写个承诺书！不写，烟不卖给你了！
用户10xxx18
让买家签订承诺书。承诺所购买的货物的资金是合法的。然去公安局备案，才能发货。
昨今明 回复 02-23 07:35
所以，做生意，必须要按照规范的流程进行，不要怕麻烦，不要心存侥幸，非购买者本人现场支付，而由第三方支付的，一定要和支付方现场沟通好，最好让支付方签署付款确认函，款项到账后，再发货，出具收据，索取提货确认单，这才是正常的商业操作流程，按此规范流程，此类骗局根本就无法得逞的
这我知道
问了，他说他的五万块钱是努力工作所得，请问警官，怎么办？以后所有买卖是不是都要去找你警官开具“资金合法证明”？
camel仔
用脏款在京东买东西了，是不是也把京东封了？
用户10xxx08 回复 02-22 20:14
你首先需要拿到京东的支付信息，比如银行卡，二维码之类的，然后去找个人骗，让那个人帮你付款！你是不是觉所谓的脏款，就是诈骗犯把骗来的钱。存在一个账户里，然后这个账户的钱就是脏款？银行不冻结，就不作为？你脑袋太简单啦！
伊洛
开洗钱帐户的人，不担责？？ 同逻辑，银行给诈骗者办业务，为啥不抓银行人员？？？
用户18xxx98
问了别人会告诉你吗
绿色奇迹
赃款主要在银行应该封银行。
夏风
我问了，他说这钱是干净的。
用户17xxx44
电诈用的网费算不算赃款
用户10xxx94
难道问了骗子就会说我的钱不干净，是骗来的。
用户10xxx10
这事警察应该追电脑，钱已经变成电脑了
用户11xxx08
万恶之源在银行
Carlchan
假如诈骗犯用赃款给某个行政单位收款账户里缴了钱，那是不是也一样要求？？？
用户10xxx76
这个其实很简单的事情，诈骗犯直接赔偿就是了，为什么还要把受骗者的损失转移到商家？就算退回了钱也不一定能回到受骗者手里！！最终谁得到了好处呢！
O艾川
电脑不该退吗？
用户18xxx13
其实目前做生意对于陌生人千万别卡对卡转账，不小心就被冻结几天，宁可支付宝微信多转几次
brightor
你应该说我问了他说他讨饭讨来的
雾沐铁塔灯
骗我弟弟的压岁钱，网上到处买东西，然后让警方帮追回钱？
三石老范
说风凉话有用吗？别想那么多，赶快重新注册公司，现在很容易，过好年一个礼拜也不用就行了，这事一年全国至少有几万次，我去年也遇到了，我做装修的材料的，律师就是这么交我的，账上的钱也不会少你的，大约一年后就解封了，钱也还是你的，只是如果全部的资金都被冻结了，日子会很难过而已
木其石马
银行卡轻易就被冻结，不再用就好，只收现金不就解决问题了吗？
始终如一
诈骗犯用银行的钱做交易，应该先冻结银行的账户
卓一航
最好现金交易
用户16xxx27
乱带节奏，事实是诈骗分子骗受害人把钱转给了卖电脑的，然后把电脑提走了，卖电脑的无意中参与了洗钱。
一粟
不见得吧！利用脏款大肆挥霍:可以是吃、住、嫖、赌以及购物，花了也就花了。如果是赃款挥霍一空：警察又怎样追赃呢？！追谁呢？！
lzscript
老板不懂买家是是谁？几万元的交易没发票？发票抬头是什么？
牛八佬司頭
以后要在收银台上写清楚:使用诈骗资金请主动说明。
用户13xxx43
问了人家也不会说
_洛兹tbx
走得太快，很多东西落到了后面
用户18xxx25
学过法吗，善意第三方。
用户17xxx11
把银行冻结呗
永恒
嘴大有理，看你不爽啊！
用户10xxx86
银行涉嫌转移赃款！应该停业整顿！[呲牙笑]
可乐
那你把电脑完好无损的给我追回来，我立马就退钱[抠鼻][抠鼻][抠鼻]
用户10xxx25
难道搞诈骗的还会直接给你说，老子就是来诈骗的
用户71xxx07
被骗的人实属贪财才被骗商家诚实经营凭啥子要为受骗者买单
用户10xxx34
所以说，还是收现金稳当[静静吃瓜]
用户12xxx41
店主退钱，警察应帮助店主追回售出的货物。
撸猫大师
这是他们的一贯伎俩，让你掉入自证陷阱，把他的锅给你背好
山野粗人
所以还是回到现金时代吧
飞天
不能只是冻结人家资金，你冻结人家资金的同时也得给人家把电脑追回来啊，
不落的太阳
银行也应该被关闭！犯罪嫌疑人通过银行转帐，银行凭什么不问你的钱从哪来？
冯泓杰
那么多电信诈骗，电话卡电话费难道不是赃款，为什么不冻结电信公司账户[哭笑不得][哭笑不得][哭笑不得]
不如归去
人家是商户，交易是纳税的。。。。说吧，这事封国税还是地税。。。
四明老叟
卡还是银行做的，那银行要不要查封啊
用户10xxx07
老板说，钱拿来进货了，要不要再追下去？
夏紫衣 回复 02-22 19:47
无所谓，你提前把钱花了，是你本事，但你这个帐户只要进钱就动不了
昨今明
所以，做生意，必须要按照规范的流程进行，不要怕麻烦，不要心存侥幸，非购买者本人现场支付，而由第三方支付的，一定要和支付方现场沟通好，最好让支付方签署付款确认函，款项到账后，再发货，出具收据，索取提货确认单，这才是正常的商业操作流程，按此规范流程，此类骗局根本就无法得逞的
烟雨红尘 回复 02-23 10:55
是吗？你为了安全可以这样搞，那我为了方便直接换一家商家买商品就行了，你慢慢坚持你的标准去吧
昨今明 回复 烟雨红尘 02-25 10:04
你爱去哪去哪凉快去吧，连基本的商业规则规范都不愿意遵守，你意欲何为，还用说么？